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RKT
Rocket Companies, Inc.·Mortgage Finance·United States
Rocket Companies, Inc., provides spanning mortgage, real estate, and personal finance services in the United States and Canada. It operates through two segments, Direct to Consumer and Partner Network...
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RKTRocket Companies, Inc.
2026-02-18🏦 Financial ServicesLong
Externalby Na’s Substack · Substack
Rocket Companies, Inc. (RKT) 投资分析
主要经营地
美国
详细的生意模式
线上按揭贷款发放与服务平台（Rocket Mortgage），盈利随利率与按揭交易量强周期波动。
护城河
品牌+技术化流程与营销规模；服务平台与客户数据带来一定复购。
估值水平
FCF/EV -0.6%；EV/EBITDA 60.5x；PE N/A（亏损）
EV/Market Cap
1.31x
网络观点
✅偏多（更多是交易型观点）：通过大额卖出价外put押注财报后波动率回落与股价不大跌，体现市场对下行的定价。
AI的观点
我的判断：做价值投资应回到利率周期：若2026后利率下行，发放量与利润可修复；若高利率维持，盈利承压。建议用“归一化按揭周期”利润做估值，并评估MSR资产的敏感性与股东回报（回购/分红）纪律。
作者简介
社媒 @stockoholics；专业投资者否；顶级作者否；13F持仓否；历史总回报6.9% (68 trades)